¿Hacienda ha detectado mis operaciones en Binance? Todo lo que necesitas saber

Muchos inversores cripto han vivido con la falsa seguridad de que, mientras no bajaran el dinero al banco, Hacienda no sabía nada. Ese mito ha muerto en 2025. Si has recibido una notificación o el ya famoso aviso CRI001 en tus datos fiscales, es que el radar de la Agencia Tributaria (AEAT) ya te tiene localizado.

En esta guía, desde el equipo de Cryptoimpuestos, te explicamos por qué estás “pillado”, hasta qué punto saben lo que haces y, lo más importante, cómo actuar antes de que el requerimiento se convierta en una sanción inasumible.

¿Por qué Hacienda sabe que opero en un exchange?

La respuesta corta es: los exchanges ya no son un agujero negro para el fisco. Hay tres vías principales por las que la AEAT obtiene tus datos:

1. Exchange: Al estar registrado en el Banco de España, está obligada a presentar los Modelos 172 y 173. Esto significa que Hacienda recibe una lista con tu nombre, tu saldo a 31 de diciembre y el volumen total de tus operaciones.
2. Rastro Bancario (FIAT): Cada transferencia que hiciste desde tu cuenta en BBVA, Santander o Revolut hacia el exchange dejó una huella. Los bancos informan de movimientos sospechosos o recurrentes a plataformas de intercambio.
3. Directiva DAC8 y MiCA: La cooperación europea obliga ahora a los exchanges (incluso los que no tienen sede en España) a compartir información de sus usuarios residentes en la UE para evitar la evasión fiscal.

¿Hasta qué punto estoy “pillado”?

Existen tres niveles de detección. Identificar en cuál estás determinará tu estrategia de defensa:

Nivel 1: El Aviso Informativo (“Sabemos que tienes cripto”)

Es el mensaje que aparece en tu borrador de la Renta. No es una multa, solo te están vigilando. Hacienda sabe qué tienes cuenta en un exchange, pero quizás no sabe exactamente cuánto has ganado. Es el momento ideal para regularizar con Cryptoimpuestos de forma voluntaria.

Nivel 2: El Requerimiento de Información

Aquí recibes una carta pidiendo los extractos de tus operaciones. Hacienda ha detectado una discrepancia entre lo que sospecha y lo que declaraste. Punto Crítico: Si no presentas informes claros en el plazo de 10 días, la sanción por obstrucción es severa.

Nivel 3: La Paralela o Propuesta de Liquidación

Hacienda ya ha hecho sus propios cálculos (normalmente a su favor, sin contar tus pérdidas) y te envía una factura con lo que debes pagar más la multa. Aquí el margen de maniobra es menor y se requiere una auditoría forense urgente de tu cuenta.

¿Qué hacer ahora? El Protocolo Cryptoimpuestos

Si sabes que tus operaciones no están claras, no esperes a que llegue la carta certificada. El equipo de Cryptoimpuestos te recomienda seguir estos pasos:

1. No borres la cuenta: Algunos usuarios creen que cerrando la cuenta en Binance desaparece el rastro. Error: Hacienda ya tiene los datos de años anteriores.
2. Obtén tus CSV de inmediato: Como vimos en nuestra Guía de Binance, los históricos son difíciles de obtener. Descárgalos antes de que el servidor los archive.
3. Presenta una Complementaria: Si ya presentaste la renta pero “olvidaste” las criptomonedas, hacer una declaración complementaria voluntaria elimina la posibilidad de que te impongan una multa del 150%.
4. Auditoría Técnica: Deja que expertos procesen tus datos. Hacienda suele cometer errores al calcular las permutas (no cuenta las comisiones o los costes de adquisición); nosotros nos aseguramos de que solo pagues por el beneficio real.

Conclusión: El anonimato es caro

Estar en el radar de Hacienda no es el fin del mundo si tienes la documentación preparada. Lo que castiga la AEAT no es el error, sino la ocultación. En Cryptoimpuestos, somos especialistas en “limpiar” historiales y presentarlos de forma que el inspector no tenga nada que objetar.

¿Has recibido un aviso de Hacienda o temes recibirlo? No dejes que el miedo te bloquee. Actuar hoy de forma proactiva es la diferencia entre un pequeño recargo y perder la mitad de tu cartera en multas.

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¿Necesitas un informe de pérdidas y ganancias de Binance para regularizar tu situación? En Cryptoimpuestos te ayudamos a ponerte al día antes de que Hacienda llame a tu puerta. Contacta con nosotros.